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2020年互联网人身保险市场运行情况分析报告
来源:中国保险行业协会 2021-03-21 08:14:37

日前,中国保险行业协会对外发布《2020年互联网人身保险市场运行情况分析报告》。该报告根据61家人身险公司报送至中国保险行业协会统计系统的2020年互联网人身保险业务经营数据,从经营主体、规模保费、产品类型等方面分析了2020年互联网人身保险市场运行情况。2020年互联网人身保险发挥出其线上渠道的独特优势,规模保费保持平稳增长,市场集中度同比下降,各公司官网自营平台规模保费实现连续六年平稳增长,但渠道业务仍占据主导地位,随着行业逐渐回归保障本源,各公司互联网人身保险产品结构也持续调整,互联网健康保险实现连续六年稳定增长。以下为2020年度互联网人身保险市场具体情况:

一、经营主体保持稳定

据统计,2020年互联网人身保险市场经营主体基本稳定,共有61家人身险公司开展互联网保险业务,较2019年减少1家,占中国保险行业协会人身保险会员公司总数的七成。其中中资公司40家,外资公司21家,占比分别为65.6%和34.4%。从规模保费情况来看,中资公司仍占据主导地位,其市场份额达84.2%,较2019年上升4个百分点,外资公司市场份额为15.8%。

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二、规模保费平稳增长

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2020年,互联网人身保险业务继续保持平稳增长,累计实现规模保费2110.8亿元,较2019年同比增长13.6%。从规模保费增速情况来看,40家公司规模保费实现不同程度正增长,其中民生保险和信泰人寿增幅最大。

三、市场集中度同比下降

2020年,互联网人身保险市场前三大、前五大和前十大公司的规模保费市场份额分别为40.9%、57.2%和79.6%,与2019年相比,前三大、前五大和前十大的市场份额均出现下降,但市场集中度仍然较高。排名第一的中邮人寿,累计实现规模保费380.2亿元,市场份额占比为18%,较2019年略有上升,其次是国华人寿,两者合计市场份额占比将近三分之一,排名三、四位的公司,市场份额均在10%以上;排名五至十位的公司,市场份额在3%至6%之间。

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从排名前十位公司的情况看,与去年相比,排名和市场份额均出现了一定的变化,中邮人寿取代国华人寿跃居首位,人保健康进入前五,太平人寿和平安健康取代农银人寿和人保寿险进入前十。

2020年互联网人身保险规模保费前十名

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四、渠道业务仍占据主导

2020年,互联网人身保险业务仍然呈现与渠道合作为主、保险公司官网自营为辅的经营模式。据统计,60家保险公司通过渠道开展业务,52家保险公司采取官网自营和渠道合作“双管齐下”的模式,1家保险公司仅通过公司官网开展经营。全年通过渠道累计实现规模保费1787亿元,较2019年同比增长10.3%,占比为84.7%;通过官网自营平台累计实现规模保费323.8亿元,较去年同比增长36.1%,占比为15.3%,公司官网自营平台规模保费已实现连续六年平稳增长。

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2020年,通过保险公司官网进行投保的客户数量累计达1824.2万人次,较2019年同比增长75.6%。

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在官网流量(PV)方面,2020年累计达47.5亿人次,较去年同比减少22.8%,排名第一、二位的平安人寿和太平洋人寿官网流量均出现不同程度的下降。

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五、互联网健康保险持续稳定增长

2020年,互联网人身保险产品结构持续调整,各类险种占比也出现一定的变化。其中,人寿保险仍为主力险种,占比为55.6%,较去年同比下降近10个百分点;年金保险占比为23.2%,较去年同比上升4个百分点,成为第二大险种;健康保险占比为17.8%,较去年同比上升5个百分点;意外险占比与去年基本保持一致,为3.4%。

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从保费规模来看,人寿保险实现规模保费1173.5亿元,较去年同比减少3.2%;年金保险实现规模保费490.1亿元,较去年同比增长38.8%;健康保险实现规模保费374.8亿元,较去年同比增长58.8%;意外险实现规模保费72.4亿元,较去年同比增长29.1%。

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2020年,互联网健康保险继续保持增长态势,实现连续六年稳定增长,且在互联网人身保险中的占比不断提升。

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其中,费用报销型医疗保险累计实现规模保费229.2亿元,同比增长58.3%,占互联网健康保险总规模保费的61.1%;重大疾病保险实现规模保费87.5亿元,同比增长60.6%,占比为23.3%。另外,护理保险和防癌保险增长幅度较大,较去年同比分别增长257.9%和138.9%。

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  • 标签:
  • 互联网人身保险
责任编辑: 杨燕艳IF003

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