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11家上市银行私行规模超过8万亿,规模最多的是这家
来源:财界网 2018-09-20 10:10:00
  在半年报披露了详实私行数据的11家上市银行,共管理私行客户资产总规模超8万亿,他们分别是招行、工行、农行、建行、交行、中信银行(601998,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、平安银行、兴业银行(601166,股吧)、民生银行(600016,股吧)以及光大银行。

  在私行资管规模上,招商银行(600036,股吧)延续去年的势头,依旧稳坐国内商业银行私人银行领域的第一宝座。该行私行管理的客户总资产2.03万亿,较去年末增长6.76%。

  在客户数量上,建行私人银行客户数量位列11家银行之首,为12.52万户,客户金融资产达1.32万亿。此外,工行、建行、中信银行(601998,股吧)、民生银行(600016,股吧)私行客户数较去年末增速可观,分别达到11.1%、10.27%、15.06%、11.5%。

  中信银行(601998,股吧)在上述两项指标上增速均最快,该行私人银行客户数达30674户,比去年末增长15.06%;报告期内私人银行客户管理资产余额484.67亿元,比去年末增长13.49%。此外,券商中国记者还独家获悉平安银行上半年的私行规模为0.4万亿元。

  值得注意的是,多家银行私人银行业务正密集出海,加码境外资产配置,同时争夺境外高净值人群。其中,兴业银行(601166,股吧)、交通银行(601328,股吧)均设立香港私行中心。

  11家银行私行规模8.07万亿,中信银行(601998,股吧)增速最快

  据券商中国记者统计,在上半年报中,有11家银行披露私行AUM,共管理私行客户资产总规模约为8.07万亿元。

  上半年,招商银行(600036,股吧)延续去年的势头,依旧稳坐国内商业银行私人银行第一宝座。该行私人银行管理的客户总资产2.03万亿,较去年末增长6.76%;客户数量为7.18万户,较去年末增长6.47%。据悉,招行上半年已初步完成私人银行五维拓客业务体系的构建并获成效,同时在客户需求精准识别、金融方案提供、内部运营效率提升等方面进行尝试,并开展融资和投行撮合等服务业务。

  工商银行(601398,股吧)与建设银行(601939,股吧)私人银行的资管规模紧随其后,其中工行私人银行客户8.39万户,比去年末增加0.84万户,管理资产1.46万亿元,较去年末增长9%;建行私人银行客户金融资产达1.32万亿,较去年末增长9.96%,其客户数量位列11家银行之首,为12.52万户;农业银行私人银行管理资产余额为1.07万亿元,较去年末增长12.8%,客户数10.2万户。

  上述两项指标增速最快的是中信银行(601998,股吧),该行私人银行客户数达30674户,比去年末增长15.06%;报告期内私人银行客户管理资产余额4,84.67亿元,比上年增长13.49%,占零售银行客户管理资产的比重上升至26.01%。此外,记者还独家获悉平安银行2018年上半年的私行规模为0.4万亿元。

  大零售与事业部模式并存

  目前,国内私人银行主要有两种组织架构,事业部模式与大零售制。大零售制是主流模式,之前曾采用过事业部制的银行,也纷纷回归这一模式。在大零售制下,总行私行部门负责提供产品,分支行财富管理部门进行分发销售。管理运营人员集中在总行私人银行部,负责产品研发、业绩考核、运营维护、风险防控。而客户经理还是遍布在营销最前线,负责向潜在客户销售产品,同时也为总行私行部门筛选达标的客户。

  招行采用介于两者之间的第三种模式——架构上属于大零售制,但专业上进行垂直管理。

  “我们的利润中心还是放在分行,但客户管理权全部收归于我们私人银行。这里面跟我们天然的零售基础好有关系,我们利用网上银行、信用卡,培养出了庞大的零售客群,然后我们的网点很好地在前方挖掘潜在私行客户。”招行私人银行部总经理王菁表示,招行有一半以上私行客户都是从支行推上来的,招行私行部门直接服务这些客户,使得服务半径缩短,效率提升。招行私行管理人士认为,把客户管理权限上收是艰难的管理体制变革,但这个模式的效果被证明有效,分支行也有推荐客户的动力。

  民生银行(600016,股吧)近年来也一直在推动私人银行战略转型,从以银行为中心变成以客户为中心,主打大零售制度。2018年上半年,该行“民生保”系列产品总计销售83单,已生效总保费合计8.69亿港元,有效带动了高端私行客户的增长,达标客户数达461户,较去年末增加19%。

  此外,有银行相关负责人表示,其所在行目前还是主要以金融事业部形式为主,基层网点服务,分行私行部维护,总行私行部支持,归属主要在分行层面,新增主要靠网点提升。

  值得注意的是,多家银行今年在境外开设私行中心,除招行开发的招银国际私人银行境外业务平台;交通银行(601328,股吧)香港分行的零售和私人银行业务、资产和债务转移已经至交银香港;兴业银行(601166,股吧)上半年已经基本完成香港分行私人银行业务开业前的各项准备。
  • 标签:
  • 上市银行,零售
责任编辑: 曹金 IF142
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