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央行加大反洗钱监管力度 浦发银行、交行等5家金融机构被罚
来源:网贷天眼 2018-08-03 09:36:22
  继第五次全国金融工作会议强调“严监管、防风险”后,监管部门加大反洗钱检查和处罚力度。央行发布公告称,央行日前对交通银行(601328,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、平安银行、银河证券和中国人寿(601628,股吧)5家法人机构总部反洗钱执法检查过程中发现的违规问题进行了处罚,上述机构及相关责任人被罚金额合计662万元。

  行政处罚公示显示,央行对交通银行(601328,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、平安银行、银河证券和中国人寿(601628,股吧)5家机构的罚单金额分别为130万元、170万元、140万元、100万元和70万元,对这5家机构的相关负责人分别处以8万元、18万元、14万元、6万元和6万元的罚款。

  交通银行(601328,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、平安银行、银河证券和中国人寿(601628,股吧)都因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定而被处罚,处罚的原因主要包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户等。

  央行表示,下一步将继续延续严监管的态势,坚持依法从严全面监管理念,坚决打好防范化解金融风险攻坚战。

  事实上,2017年以来,央行不断完善反洗钱制度体系,发布实施了多项配套文件,进一步明确和细化执行要求。制定了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》和《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》,指导义务机构进一步强化客户身份识别及可疑交易报告后续控制措施。印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》,规范分类评级工作程序和指标体系。同时,发布银行机构和非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行),进一步规范反洗钱现场检查工作。据统计,2017年央行全系统共组织实施了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查,对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚,罚款金额合计约1.34亿元,比2016年增长106%,“双罚”比例进一步提高。

  在北京科技大学经济管理学院金融工程系主任刘澄看来,某些金融机构的管理存在漏洞,内部监管控制不严,同时对反洗钱的重要性认识不深刻,存在不想管、不愿管甚至管不好的侥幸心理,从而“铤而走险”。因此在现在的背景下,央行出手加强发洗钱的处罚力度,防止资金外逃产生的相关漏洞。

  刘澄认为,未来的监管趋势是强监管、重法律、强规范,就是按照规范的法律法规,加强对金融机构的监管,堵塞漏洞,让金融机构无路子可钻,保证金融机构在有序、规范的环境下依法运营,这是未来金融界的总趋势,任何金融机构都不应该心存侥幸。
  • 标签:
  • 央行,反洗钱,浦发银行
责任编辑: 曹金 IF142
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