大额、可疑交易管理新规将出 第三方支付机构在列

来源: 财界网整理2016-11-15 13:48:24
  第三方支付机构将被正式纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称《办法》)的责任主体范围。

  从接近央行反洗钱局人士处了解到,新版《办法》很快将正式出台,值得关注的是,相较现有规定,新《办法》将第三方支付机构纳入适用范围。

  据了解,《办法》目前尚处于征求意见版阶段,然而其中部分内容已经曝光。在大额交易的报告的标准中,金额起点从目前的当日单笔或者累积交易20万元降到5万元。上述接近央行反洗钱局人士表示,这只是征求意见版本,最终如何现在还不确定。不过,有金融机构人士认为降低报告标准起点很有必要。

  ●新版《办法》适用第三方支付机构

  “最后再走个程序,没意外的话应该很快(出台)”,上述接近央行反洗钱局人士透露,已经向主要机构都征求意见了,这是必须的程序。据了解,一些机构提出了不少技术性意见,《办法》制定过程中都对这些意见尽量吸收了,便于他们操作执行。至于《办法》最终的条款,“还没确定,行长还没签。”

  中金支付一位内部人士表示,该机构有一套反洗钱和反诈骗的系统,已运行很久,“在我进入公司之前,公司都在做这个工作了。”

  值得注意的是,支付宝是在2011年取得第三方支付牌照,而在此之前其已开始实施反洗钱了。记者从支付宝一位负责支付安全的人士处了解到,早在2010年,该机构成立了反洗钱团队,“目前团队已经接近百人”。在反洗钱的操作方面,支付宝把全量的客户账户交易数据存放在云梯2上,云梯2是一个由1600多台机器组成的海量数据存储计算集群。反洗钱的数据平台就架设在云梯2上,其中部署了反洗钱的规则和模型,从而生成可疑数据。

  这一平台已向央行反洗钱部门发送了多批可疑报告,比较典型的是曾经检测到一例通过网络销售违禁精神药品的行为。

  上述接近央行反洗钱局人士也介绍说,非银支付机构参与反洗钱一直是明确的,只是这次在《办法》更新时予以统一。

  对于把非银支付机构纳入反洗钱责任主体范围,一位国有大型商业银行分支机构负责人表示,“这是很明智的。”

  该负责人认为,此举很有必要,就应该将物理网点和网络电子渠道都纳入其中。他进一步分析表示,消费者使用第三方支付的服务已经普遍,这也给犯罪分子可乘之机,“务必要纳入其中进行监测。”
责任编辑: 杨 鑫 IF109
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