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深圳一口气通报6起爆雷平台案件!冻结资金上亿
来源:券商中国 2018-09-09 08:23:32
  9月8日上午,深圳市公安局福田分局通报了六起涉嫌非法吸收公众存款的爆雷P2P案件进展。涉及的平台分别是:钱贷网、钱爸爸、合时代、咸鱼理财、五星财富、财富中国。

  值得注意的是,“财富中国”被查封房产数多达52套,此前,该公司已被福田警方冻结涉案资金6000万余元;该案中主要犯罪嫌疑人吕某、李某均被批准逮捕并执行;该公司涉案的100多个银行账号、第三方支付商户号也被依法冻结。

  备受关注的老牌私募“钱爸爸”,亦在通报之中。通报显示,警方已冻结“钱爸爸”资金4000余万、并查封平台实际控制人及高管名下深圳地区房产11套。

  跟“中房集团”有关联的国资系“咸鱼理财”、“五星财富”实控人刘某也被批准逮捕,深圳市福田区人民检察院昨日通告表示,2016年以来,刘某通过这两个P2P平台面向公众非法吸收资金,涉案金额特别巨大。

  在此批通报中,百亿规模的“合时代”到案人数或是最多的一家。通报显示,该公司庄某等两名在逃犯罪嫌疑人被抓获,现已有十名犯罪嫌疑人到案。此外,在逃犯罪嫌疑人陈某、孟某仍在追捕当中。

  “钱贷网”是被扣押的车辆最多的一家。通报显示,该公司被扣押或查封的车辆共计64辆,包括涉案汽车租赁公司的17辆小轿车,扣押嫌疑人使用的保时捷越野车11辆,对其余36台涉案车辆进行查封并追查去向;此外,该公司董事长疑被批准逮捕。

  据不完全统计,6家爆雷P2P平台合计被抓捕人员(包括追逃、已批准逮捕以及到案的人员)超25名,查封房产数至少65套,冻结资金上亿元,冻结银行账号及第三方商户号上百个。

  数据显示,截至8月底,网贷行业正常运营平台数量1595家,相比7月底减少50家,8月停业及问题平台数量为63家,有13家为新发现停业及问题平台。在成交量上,8月P2P网贷行业的成交量为1193.27亿元,环比7月下降17.57%,同比下降52.18%。

  六起爆雷P2P案件最新进展

  9月8日上午,深圳市公安局福田分局在官方微信号“福田警察”通报了六起涉嫌非法吸收公众存款的爆雷P2P案件进展。

  1、钱贷网董事长疑被批捕,64辆车被扣押或查封

  今日,福田警方通报了深圳市感融互联网金融服务有限公司(系“钱贷网”运营方)涉嫌非法吸收公众存款案的进展:

  一、共抓获4名犯罪嫌疑人,已经依法刑事拘留。目前,福田区人民检察院已对犯罪嫌疑人刘某批准逮捕。

  二、查封冻结20余个涉案账户,合计冻结金额800余万元;查封房产两套;扣押涉案汽车租赁公司的17辆小轿车,扣押嫌疑人使用的保时捷越野车11辆,对其余36台涉案车辆进行查封并追查去向。

  三、对已经获取的平台电子数据交由聘请的司法鉴定公司和审计公司开展数据核查工作。

  事实上,就在一个月前,“钱贷网”便以涉嫌非法吸收公众存款罪被福田警方立案侦查,平台负责人当时就被采取刑事强制措施。“钱贷网”官网显示,刘春华为公司董事长,曾就职于平安集团易贷事业部,精通信贷审批业务。在此次通报中,疑似“钱贷网”董事长刘春华被批准逮捕。

  截至2017年11月,钱贷网总交易额达14亿元,待收达2.5亿元。

  2、钱爸爸已被冻结资金4000余万,查封房产11套

  深圳知名老牌P2P钱爸爸电子商务有限公司(简称“钱爸爸”)被立案侦查后,这次也有了新进展:

  一、“钱爸爸”实际控制人袁某已被福田区人民检察院批准逮捕。

  二、已对部分平台高管以及虚假标的提供方采取刑事强制措施。

  三、已冻结资金4000余万、并查封平台实际控制人及高管名下深圳地区房产11套。

  这已是福田警方第五次通报“钱爸爸”一案。7月9日,“钱爸爸”在官网上发布暂停运营公告,7月11日,深圳市公安局福田分局以涉嫌非法吸收存款对“钱爸爸”立案侦查。

  值得注意的是,在爆雷事件发生后,“钱爸爸”曾公布一份兑付方案,分7批共计36个月清偿兑付。不过每次清偿比例从20%到100%不等,也即若想拿回全部的钱,需要等36个月;方案还显示,还款的预计额度为平台根据资金回流计划拟定的当期可兑付的预计总额,若额度不足的,会根据申请时间先后完成兑付。

  据悉,成立于2013年的“钱爸爸”,累计交易总额325亿。截至2018年6月,平台尚有借款余额12.77亿元,涉及借款人近3000人。

  3、合时代十名嫌犯到案,已冻结17个银行账户

  百亿规模的深圳合时代金融服务有限公司(简称“合时代”),犯罪嫌疑人依然在抓捕当中,通报显示:

  一、庄某等两名在逃犯罪嫌疑人被抓获,现已有十名犯罪嫌疑人到案。

  二、经福田区人民检察院批准,福田分局对李某等五名犯罪嫌疑人执行逮捕。

  三、在逃犯罪嫌疑人陈某、孟某被福田区人民检察院批准逮捕,已通过上级公安机关层报公安部,加大对此二人的追捕力度。

  在8月21日的通报中,警方已查封“合时代”涉案的一批房产(2017年2月购买价为3.8亿),并冻结涉案的17个银行账户的资金流水。

  “合时代”官网显示,截至目前,平台累计成交额达182.5亿元,已还本金157.6亿元,待还款笔数为2570笔,当期借款人为2156人。

  4、“涉案金额特别巨大”,国资系咸鱼理财、五星财富实控人被批捕

  与国企中房集团密切相关的“咸鱼理财”、“五星财富”爆雷案,有了新进展:

  “咸鱼理财”的最新进展是:

  一、“咸鱼理财”实际控制人刘某被福田区检察院批准逮捕。

  二、对涉案公司所有部门主管开展详细调查,对已失联的副总经理左某开展追逃措施。

  三、加大追赃挽损力度,现对已查明的涉案账户和资金予以冻结,对已查明的犯罪嫌疑人关联房产予以查封,对承接旧改项目的涉案公司工商股权予以冻结。

  四、警方在侦查中发现,有大量资金以佣金形式流向平台主动对接的渠道负责人。现查明渠道负责人通过组织社会不特定人群非理性投资,从中无风险套利赚取高额佣金。

  “五星财富”的最新进展是:

  一、“五星财富”平台老板刘某和平台负责人王某已被福田区检察院批准逮捕。

  二、警方在全面收集犯罪证据的同时,将对涉案公司所有部门主管开展详细调查。

  三、警方加大追赃挽损力度,现对已查明的涉案账户和资金予以冻结,对已查明的犯罪嫌疑人关联房产予以查封,对承接旧改项目的涉案公司工商股权予以冻结。

  四、警方在侦查中发现,有大量资金以佣金形式流向平台主动对接的渠道负责人。现查明渠道负责人通过组织社会不特定人群非理性投资,从中无风险套利赚取高额佣金。

  就在昨日(9月7日),深圳市福田区人民检察院发布消息,2016年以来,刘某某通过“咸鱼理财”、“五星财富”两个P2P平台面向公众非法吸收资金,涉案金额特别巨大,经审查,以涉嫌非法吸收公众存款罪,依法对刘某某批准逮捕;王某某通过“五星财富”面向公众非法吸收资金,涉案金额特别巨大,经审查,以涉嫌非法吸收公众存款罪,依法对王某某批准逮捕。

  公开资料显示,“咸鱼理财”是由深圳中银华融金融控股开发的P2P中介平台,中银华融则由中房联合集团前海置业投资100%控股;“五星财富”的母公司为中房联合集团前海基金管理公司,同样是由中房联合集团前海置业投资100%控股。而中房来源联合集团前海置业投资又与经国务院批准组建,我国成立最早的房地产开发企业中房集团有着千丝万缕的联系。

  5、“财富中国”52套涉案房产被查封

  为全力做好追赃挽损工作,在此次通报中,深圳市公安局福田分局亦披露了“财富中国”爆雷案的进展:

  一、警方通过侦查,已核实到财富中国在重庆市的相关涉案房产,并第一时间赶往重庆市,将相关52套涉案房产依法查封,其余相关涉案资产正在进一步核查中。

  二、财富中国专案组赴各地出差,协调各地警方正调取财富中国涉及的相应第三方支付公司的相应流水信息。

  三、公安部已将财富中国案件各分公司情况下发至各地公安机关,现各地公安机关已就财富中国各地分公司情况展开调查。

  这是福田警方第三次披露“财富中国”爆雷案。在8月23日的通报中,福田警方表示,已冻结“财富中国”涉案资金6000万余元,依法查封涉案房产20套(2016年购买价为5000万);该案中主要犯罪嫌疑人吕某、李某均已被福田区人民检察院批准逮捕并执行;此外,对涉案的100多个银行账号、第三方支付商户号依法冻结。

  据福田警方,“财富中国”未在规定时间内对金融监管部门要求的违规业务进行清退,并于7月22日开始出现资金异动。公开资料显示,财富中国是一家注册资本达8.6亿元的互联网金融平台,实缴资本为2.43亿元,总部位于深圳并在全国多地设有多个分公司及网点,其运营主体为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司。

  一晚通报63家爆雷P2P进展,投之家等3家被定性为涉嫌集资诈骗

  P2P爆雷潮发生后,各地警方抓紧行程进行调查,其中尤以深圳、上海通报最为频繁。

  8月2日晚,深圳、上海两地警方连夜通报了共计63家P2P爆雷案件进展,其中,深圳通报了19家爆雷P2P平台的进展,上海通报了44家爆雷P2P平台的案件情况。

  值得注意的是,共有58家P2P平台,被定性为涉嫌非法吸收公众存款;3家平台被定性为涉嫌集资诈骗,分别是贸金所、钱富宝以及投之家。在警方采取措施方面,有39家P2P被实施了刑事强制措施。

  正常运营P2P已降至1595家,成交量同比下降超五成

  据网贷之家统计,截至8月底,网贷行业正常运营平台数量1595家,相比7月底减少50家,8月停业及问题平台数量为63家,有13家为新发现停业及问题平台。

  在成交量上,8月P2P网贷行业的成交量为1193.27亿元,环比7月下降17.57%,同比下降52.18%。

  从表中可以看出,8月网贷行业成交量延续7月下降趋势。这一方面跟出借人信心仍不足有关,也因不少平台为尽快合规备案,在不断压缩规模。

  从各省市网贷成交情况看,成交量排名全国前三位的依然是北京、上海、广东,成交额分别为376.82亿元、327.78亿元和276.11亿元。其中北京和上海分别环比下降19.63%、8.27%,广东本月下降幅度相对小,环比下降2.04%。

  在带还本金上面,截至2018年8月底,网贷行业正常运营平台合计待还本金总量为9032.84亿元,环比下降530亿。

  网贷之家研究员陈晓俊表示,行业8月行业待还本金的下降速度放缓,一是因为8月出现问题的平台数量减少,二是行业情绪有所缓和。

  从各省市分布看,北京、上海、广东三省市待还本金分别为3516.63亿元、2702.82亿元、1444.57亿元,,三地占全国P2P网贷行业贷款余额的比例达到了84.85%。

  数据还显示,8月P2P网贷行业的活跃投资人数、活跃借款人数分别为260.53万人、301.75万人。其中活跃投资人数环比下降22.08%,活跃借款人数环比下降19.57%。

  全国统一标准,108条合规检查清单

  随着P2P爆雷潮的发酵,监管也在持续发力,一方面在事后严厉打击不法行为;另一方面采取事前预防,事中管理的方式,进行合规检查。

  8月份,网络借贷专项整治办公布P2P网贷平台的检查标准和问题清单,此次检查明确了10项检查标准,具体包括108项合规检查问题清单。据悉,这是根据国家互联网金融风险专项整治领导小组的整体部署和工作安排,专项整治办将在前期网络借贷风险专项整治工作的基础上,进一步深化对网贷机构的合规检查,持续推进和夯实专项整治效果。

  值得注意的是,统一标准是此次检查的核心,以避免各地因监管政策的差异化引起的监管套利问题,对检查合规的机构,接入网络借贷信息披露和产品登记系统,加入互联网金融协会。经过一段时间运行检验后,条件成熟的机构可按要求申请备案。

  这也是第一次,P2P网贷迎来全国统一标准的全面合规检查。

  具体来看,此次检查主要依据网贷行业已经发布的“一个办法、三个指引”即《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以及资金存管、备案登记、信息披露三个配套制度制定,重点从以下十个方面对网贷机构进行检查:

  一、是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;

  二、是否有资金池,有没有为客户垫付资金;

  三、是否为自身或变相为自身融资;

  四、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

  五、是否对出借人实行了刚性兑付;

  六、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

  七、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

  八、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

  九、是否发售理财产品募集资金;

  十、是否以诱导方式吸引出借人或投资者加入。

  据悉,整个检查将于2018年12月底前完成,具体检查时间和进度计划可由各地因地制宜,稳妥安排。检查过程中要注意检查质量,坚持边查边整、即查即改。
  • 标签:
  • 网络借贷,爆雷,资金
责任编辑: 曹金 IF142
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