揭秘人工智能 看人工智能在金融服务领域的应用

来源: 财界网整理2017-06-19 14:53:19
  本周,国内一家大型公募基金公司宣布将与微软进行合作,双方将就人工智能在金融服务领域的应用展开战略合作研究。当然,他们将怎么做、效果如何,目前还是未知数;但在太平洋(601099,股吧)彼岸的华尔街,人工智能已经有了一席之地,且来势汹汹,甚至带着颠覆的野心。

  在过去的一年中,有多家全球顶尖机构宣称他们正在全力推进自动化和智能化的进程。这如同科幻小说一般的未来,不仅不太遥远,现实生活里也正在加速向我们逼近。

  华尔街掀起智能化“狂潮”

  如果想要知道人工智能目前在华尔街最先进的表现,不得不提到贝莱德和桥水基金。

  量化投资是人工智能的主要舞台。全球最大资管公司之一贝莱德,在今年3月宣布裁员包括7名投资经理在内的100名主动型基金部门员工,涉及变动的300亿美元资产中,有近60亿美元将由量化基金接管。据Opimas的分析,贝莱德采用人工智能取代传统人工的战略,将给公司的总体运营成本带来28%的下降空间。

  传奇基金经理SteveCohen也在使用电脑算法和人工智能技术,分析自家公司过去成功的投资和交易,以便在未来“复制”这些成功。据彭博报道,这项技术能够监测和分析交易的几大重要因素,包括规模、风险级别、杠杆、对冲情况等,并实时监测市场上的资金流动情况,识别特定的组合来寻求最佳下单时机。Cohen先前创办的对冲基金SACCapitalAdvisors就有一个量化团队,通过算法模拟历史上的经典交易手法创造了惊人收益。

  此外,一些从量化交易起家的对冲基金更是走在时代前沿。在去年机构公布的2016年对冲基金收益榜单中,知名量化基金如Citadel、DEShaw、TwoSigma超越了众多传统对冲基金,在复杂的市场环境中创下了更可观的收益。公开资料显示,管理400亿美元资产的TwoSigma新近组建了一个研究团队研发深度学习技术。老牌量化对冲基金、1982年成立的RenaissanceTechnologies则新开发了一种特殊的算法,能够应对高频交易频繁下单和撤单造成的干扰。

  更进一步的或许是桥水基金。全球最大的对冲基金之一桥水基金不仅是程序化交易的代表,在公司管理上也开始大力探索智能化道路。创始人RayDalio在去年12月曾公开宣布,桥水基金正在研发人工智能系统来介入员工的日常工作管理。这个系统将以员工的日常工作数据为基础,自动向员工分配任务并进行协作和指引,也会参与人力资源方面的工作。达里奥将这个计划命名为“未来之书”,由2015年加入桥水高层的DavidFerrucci主导。DavidFerrucci曾是IBM公司的人工智能计划Waston的主要设计者之一。

  这还只是现状。普华永道在今年初曾大胆预测,在2030年以前,美国有38%的工作将完全被自动化的机器、电脑程序所取代。对于金融领域,另一家咨询机构Opimas也做出类似预测,他们称到2025年,金融机构中会有10%的职能将被智能程序取代,这被取代的部分中有40%将来自于资产管理领域。
责任编辑: 杨 鑫 IF109
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