互金专委会:累计发现疑似诈骗数百家,游戏理财为高发业态

来源: 互金专委会网站2018-04-20 14:15:39

  4月20日,国家互联网金融安全技术专家委员会发文警惕游戏理财平台诈骗陷阱。截至2018年4月,国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)已累计监测发现疑似诈骗平台数百家。技术平台发现游戏理财平台是诈骗平台的高发业态之一,投资者在进行投资理财时,应注意规避。

  近期,技术平台发现游戏理财平台三十余家,其中多数属于诈骗平台,根据监测结果,游戏理财主要有拆分盘模式和任务返利两种模式。

  (一)拆分盘模式

  此类游戏理财的经营模式是投资者在缴纳一定入门费后,会获得一定的初始积分、“股票”或“代币”等其它奖励,此类平台宣称积分、“股票”和“代币”可兑换成人民币,用户以少量的资金投入后可以得到高额盈利(如下图1所示)。其通过不断的拆分裂变,如养鸡繁殖、种树长果实等等,短时间内会产生更多的积分和“股票”,部分平台还可能存在恶意提高积分或“股票”的价格,造成投资者资产暴涨的错觉。但实际上平台可能任意修改交易规则,延长提现期限,收取高额提现费用,最终导致用户提现困难,无法收回资金。


  图1“拆分盘”游戏理财截图(1)

  图1“拆分盘”游戏理财截图(2)


  (二)任务返利模式

  此类平台的经营模式较为简单,投资者初期需缴纳一定入门费用后,获得游戏试玩资格,此类平台往往宣称试玩指定游戏或完成指定任务(如观看新闻、使用指定APP)后用户能够获得大量奖励。同时平台宣称奖励可与人民币挂钩,用户可以“自由提取”(如图2所示)。技术平台发现,此类平台会不断提高游戏难度,恶意修改提现规则或封禁用户账户,实则为诈骗平台。


  图2“任务返利”游戏理财平台


  技术平台认为游戏理财平台主要存在以下几种风险:(1)业务模式存疑。以拆分盘或做任务返利的模式不具有可持续性,资金运转和返利关系难以长期维持。(2)涉嫌非法开展假虚拟货币或证券业务。部分平台通过出售“股票”、“代币”的形式进行集资,实质上是一种假虚拟货币或非法开展证券业务。根据《关于防范代币发行融资风险的公告》,这种行为本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。(3)“拆分盘”式的经营模式涉嫌“庞氏骗局”。此类平台以拉人头的方式进行经营,以新收取的资金作为奖励支付原有投资者,涉嫌金融诈骗。(4)资金安全性较差。根据技术平台监测,投资者基本无法提现,平台卷款跑路概率极高。

  国家互金专委会提醒投资者进行投资理财之前仔细衡量平台风险,认真审核平台资质,切实保障自身权益。

责任编辑: 冯洁 IF161
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